ما هو التنويع؟

[سمير كمال]

ما هو التنويع؟



هناك طريقة أخرى لتقليل المخاطر في محفظتك وهي تضمين السندات والنقد. نظرًا لأن النقد يستخدم عمومًا كاحتياطي قصير الأجل ، فإن معظم المستثمرين يطورون إستراتيجية تخصيص الأصول لمحافظهم تستند أساسًا إلى استخدام الأسهم والسندات. ليس من الجيد أبدًا الاحتفاظ بجزء من أصولك المستثمرة نقدًا أو بأوراق مالية قصيرة الأجل في سوق المال. يمكن استخدام النقد في حالة الطوارئ ، ويمكن تسييل الأوراق المالية قصيرة الأجل في سوق المال على الفور في حالة ظهور فرصة استثمارية ، أو في حالة ارتفاع متطلباتك النقدية المعتادة وتحتاج إلى بيع استثمارات لتسديد المدفوعات. أيضًا ، ضع في اعتبارك أن تخصيص الأصول والتنويع هما مفاهيم مرتبطة ارتباطًا وثيقًا ؛ يتم إنشاء محفظة متنوعة من خلال عملية تخصيص الأصول. عند إنشاء محفظة تحتوي على كل من الأسهم والسندات ، قد يميل المستثمرون الجريئون نحو مزيج من 80 في المائة من الأسهم و 20 في المائة من السندات ، بينما قد يفضل المستثمرون المحافظون مزيج 20 في المائة من الأسهم إلى 80 في المائة من السندات.
التحميل

[عزيزي الزائر يتوجب عليك التسجيل لمشاهدة الرابط للتسجيل اضغط هنا]






بغض النظر عما إذا كنت عدوانيًا أو متحفظًا ، فإن استخدام تخصيص الأصول لتقليل المخاطر من خلال اختيار رصيد من الأسهم والسندات لمحفظتك هو طريقة موثوقة لإنشاء محفظة متنوعة. تهدف بعض الصناديق المشتركة إلى الحصول على مزيج من الأوراق المالية التي تشمل الأسهم والسندات لإنشاء محافظ "متوازنة" جاهزة. تم تصميم الرصيد المحدد للأسهم والسندات في محفظة معينة لإنشاء نسبة معينة من المخاطر إلى المكافأة توفر الفرصة لتحقيق معدل عائد معين على استثمارك مقابل رغبتك في قبول قدر معين من المخاطر. بشكل عام ، كلما زادت المخاطرة التي ترغب في خوضها ، زاد العائد المحتمل على استثمارك.



ما هي خياراتي؟
إذا كنت شخصًا ذا موارد محدودة ، أو إذا كنت تفضل ببساطة سيناريوهات استثمار غير معقدة ، فيمكنك اختيار صندوق استثمار مشترك واحد متوازن واستثمار جميع أصولك في الصندوق. بالنسبة لمعظم المستثمرين ، تعتبر هذه الاستراتيجية مفرطة في التبسيط. في حين أن مزيجًا معينًا من الاستثمارات قد يكون مناسبًا لصندوق التعليم الجامعي للطفل ، فقد لا يكون هذا المزيج مناسبًا للأهداف طويلة المدى ، مثل التقاعد أو التخطيط العقاري.



إشارات تداول فوركس مجانية
التحميل

[عزيزي الزائر يتوجب عليك التسجيل لمشاهدة الرابط للتسجيل اضغط هنا]



وبالمثل ، غالبًا ما يحتاج المستثمرون الذين لديهم مبالغ كبيرة من المال إلى استراتيجيات مصممة لتلبية الاحتياجات الأكثر تعقيدًا ، مثل تقليل ضرائب أرباح رأس المال أو توليد تدفقات دخل موثوقة. علاوة على ذلك ، في حين أن الاستثمار في صندوق مشترك واحد يوفر التنويع بين فئات الأصول الأساسية للأسهم والسندات والنقد (غالبًا ما تحتفظ الصناديق بمبلغ صغير من النقد يتم أخذ الرسوم منه) ، فإن فرص التنويع تتجاوز هذه الفئات الأساسية.
التحميل

[عزيزي الزائر يتوجب عليك التسجيل لمشاهدة الرابط للتسجيل اضغط هنا]






مع الأسهم ، يمكن للمستثمرين اختيار نمط معين ، مثل التركيز على الشركات الكبيرة والمتوسطة والصغيرة. في كل مجال من هذه المجالات ، يتم تصنيف المخزونات بالإضافة إلى ذلك على أنها نمو أو قيمة. تشمل معايير الاختيار الإضافية الاختيار بين الأسهم المحلية والأجنبية. تقدم الأسهم الأجنبية أيضًا تصنيفات فرعية تشمل الأسواق المتقدمة والناشئة. تتوفر أيضًا الأسهم الأجنبية والمحلية في قطاعات محددة ، مثل التكنولوجيا الحيوية والرعاية الصحية.



بالإضافة إلى مجموعة متنوعة من خيارات الاستثمار في الأسهم ، توفر السندات أيضًا فرصًا للتنويع. يمكن للمستثمرين اختيار القضايا طويلة الأجل أو قصيرة الأجل. يمكنهم أيضًا اختيار السندات ذات العائد المرتفع أو السندات البلدية. مرة أخرى ، فإن تحمل المخاطر ومتطلبات الاستثمار الشخصي سوف تملي إلى حد كبير اختيار الاستثمار.






بينما تمثل الأسهم والسندات الأدوات التقليدية لبناء المحفظة ، توفر مجموعة من الاستثمارات البديلة الفرصة لمزيد من التنويع. توفر صناديق الاستثمار العقاري وصناديق التحوط والفنون والمعادن النفيسة والاستثمارات الأخرى الفرصة للاستثمار في المركبات التي لا تتحرك بالضرورة جنبًا إلى جنب مع الأسواق المالية التقليدية. ومع ذلك ، تقدم هذه الاستثمارات طريقة أخرى لتنويع المحفظة.
التحميل

[عزيزي الزائر يتوجب عليك التسجيل لمشاهدة الرابط للتسجيل اضغط هنا]
اهتمامات
مع وجود العديد من الاستثمارات للاختيار من بينها ، قد يبدو أن التنويع سيكون سهل التحقيق ، لكن هذا صحيح جزئيًا فقط. لا يزال المستثمرون بحاجة إلى اتخاذ قرارات حكيمة. علاوة على ذلك ، من الممكن أن تفرط في تنويع محفظتك ، مما سيؤثر سلبًا على عوائدك. يتفق العديد من الخبراء الماليين على أن 20 سهمًا هو الرقم الأمثل لمحفظة أسهم متنوعة. مع أخذ ذلك في الاعتبار ، فإن شراء 50 سهمًا فرديًا أو أربعة صناديق استثمار مشتركة كبيرة الحجم قد يضر أكثر مما ينفع.



الخط السفلي
بغض النظر عن وسائلك أو طريقتك ، ضع في اعتبارك أنه لا يوجد نموذج تنويع واحد يلبي احتياجات كل مستثمر. يلعب أفقك الزمني الشخصي ، وتحمل المخاطر ، وأهداف الاستثمار ، والوسائل المالية ، ومستوى الخبرة الاستثمارية دورًا كبيرًا في إملاء مزيج الاستثمار الخاص بك. إذا كنت غارقًا في الاختيار